北京朝阳检察院：网贷领域大要案频发，恶意逃废债等情况突出

原标题：北京朝阳检察院：网贷领域大要案频发，恶意逃废债等情况突出

12月23日，北京市朝阳区人民检察院召开新闻发布会，发布北京市朝阳区金融检察白皮书，对其自2020年以来办理的金融犯罪案件进行特点总结。

白皮书指出，网贷领域涉案人数、金额持续上升，大要案频发，出现了数十亿、百亿甚至千亿级的大要案。平台爆雷后，逃废债务行为多发。经统计，朝阳检察院所受理的该类案件中恶意逃废债比例约70%。

此外，还存在涉私募基金乱象严重、涉众型金融犯罪黑灰产业链条愈发多样化等特点。

涉众型金融犯罪形成黑灰产业“生态圈”

白皮书指出，涉众型金融犯罪黑灰产业链条愈发多样化、复杂化，形成黑灰产业“生态圈”。

涉众型金融犯罪对个人信息的需求催生以大数据爬取、黑客入侵、网络诱骗、内部泄露等途径非法获取大量公民个人金融信息数据的犯罪活动，形成侵犯公民个人金融信息的网络黑产链条。

涉案公司联合银行或者小贷公司工作人员、贷款中介、公证人员，从房产抵押、公证办理、借款贷款、资金投入到利息偿还，提供完整“配套服务”，诱使投资人以房产等资产抵押借款并投资，形成包办抵押借款投资黑灰产业链。

许多违规经营的P2P平台设立专人专岗，并投入专项资金，用于处置网络上的各种负面评论和讨论，一旦发现舆情，便会委托一些专门经营删帖业务的公司进行处理，有的甚至直接将舆情监控及处置业务高价外包给这些删帖公司，舆情公关黑灰产业链。

此外，还有金融机构从业人员“飞单”黑产链、“隐形超级借款人”黑灰产业链、“帮助融资型”合同诈骗黑灰产业链等。

网贷平台爆雷后，存在大量的逃废债务行为

在网贷领域，白皮书指出，明星代言、网剧广告、背景包装，已经成为主要宣传手段。网贷平台热衷于找明星代言和在热门网站、手游、体育赛事及热播网剧等植入广告，善于利用高学历及高端金融从业背景进行包装宣传，为非法集资活动披上专业可靠的外衣。

目前，在整个P2P行业面临的是清退和转型的过程中，依然有越来越多的平台爆雷进入刑事程序，这部分平台在表面上都是迎合监管，但实质上却是规避与对抗监管。

在平台爆雷后，存在大量的逃废债务行为。经统计，朝阳检察院所受理的该类案件中恶意逃废债比例约70%，极大地影响了追赃挽损效果。

借助互联网技术，新型网络传销会员病毒式扩张

新型网络传销发展为虚拟化传销模式，即以数字货币、区块链技术、金融理财类传销等为名目，出现虚拟货币类传销、金融理财类传销、资本运作类传销等新型传销模式。

这种新型网络传销借助互联网技术，突破了传统传销犯罪地点的时间和空间限制，自行创建或者委托他人设计、制作网络平台、网站或APP，再借助即时通讯工具传播，会员层面呈病毒式发展和扩散。

同时，涉私募基金乱象严重，突破合格投资者限制、变相利诱、滥用资金等情况频现。登记备案私募基金涉非法集资案件逐渐增多，这些案件，虽然形式上具有“合法性”，但在募集资金和实际投资的过程中，千方百计突破合规要求，对于投资者而言更具有迷惑性和危害性。（应悦）